適合的申請人
如果您的香港公司涉及匯款找換、貴金屬及寶石交易、職業介紹、中成藥批發、無線電設備進出口或其他受監管業務，建議在營運前先確認牌照路徑。
匯款或找換服務提供者
跨境支付或結算業務
有實體營業地點的金錢服務經營者
需要建立 AML 體系的申請人
申請流程與時間
可行性及牌照範圍評估
實際時間視牌照類型、申請人背景及監管問詢而定。
公司架構及人員背景審查
實際時間視牌照類型、申請人背景及監管問詢而定。
營業地址及場所文件準備
實際時間視牌照類型、申請人背景及監管問詢而定。
AML / CTF 文件及業務計劃草擬
實際時間視牌照類型、申請人背景及監管問詢而定。
遞交申請及回覆海關問詢
實際時間視牌照類型、申請人背景及監管問詢而定。
獲批後制度落地及續牌提醒
實際時間視牌照類型、申請人背景及監管問詢而定。
所需文件清單
- 董事、股東及最終受益人身份資料
- 營業地址及租約
- 資金來源及財務能力文件
- 業務計劃及預計交易量
- AML 政策、KYC 表格及 MLRO 委任文件
AML / CTF 合規文件包
MSO 申請需要完整 AML / CTF 框架，包括客戶識別、CDD / EDD、制裁名單篩查、可疑交易匯報、員工培訓及記錄保存。
常見審查問題
- 申請人是否具備金錢服務或相關合規經驗？
- 營業地點是否可被監管機構接受？
- 資金來源及營運資金是否合理？
- MLRO 及合規主任是否能實際履職？
- 業務計劃是否與客戶及交易地區一致？
先評估您的牌照路徑
留下您計劃申請的牌照及業務模式，我們會先判斷是否需要牌照、需要哪些前置文件，以及大約時間和成本。
