适合的申请人
如果您的香港公司涉及匯款找換、贵金屬及宝石交易、职业介紹、中成药批发、无线电设备進出口或其他受監管业务，建議在营運前先確认牌照路徑。
黃金、珠宝、鑽石及宝石交易商
高價值现金交易商户
批发、零售或跨境採購公司
需要建立 KYC 及交易记录流程的商户
申请流程與时间
交易模式及现金門檻評估
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
A 类 / B 类注册路徑確认
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
公司及負責人文件准备
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
KYC、交易監察及记录保存制度建立
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
提交注册及补件跟進
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
員工培訓及後续合規维护
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
所需文件清單
- 公司文件及商业登记证
- 业务地址及营運模式
- 董事、股东及負責人身份文件
- 產品类型、客户來源及交易方式
- AML 政策及客户风险評級表
AML / CTF 合規文件包
贵金屬及宝石交易商需要按交易金额、现金比例及客户风险建立 KYC、风险評級、交易记录及可疑交易匯报流程。
常見审查问题
- 是否涉及高额现金交易？
- 客户是本地零售、批发還是跨境買家？
- 交易记录及发票是否完整？
- A 类或 B 类是否选择正確？
- 員工是否知道何时需要加強尽职审查？
先評估您的牌照路徑
留下您计劃申请的牌照及业务模式，我們会先判斷是否需要牌照、需要哪些前置文件，以及大約时间和成本。
