适合的申请人
如果您的香港公司涉及匯款找換、贵金屬及宝石交易、职业介紹、中成药批发、无线电设备進出口或其他受監管业务，建議在营運前先確认牌照路徑。
匯款或找換服务提供者
跨境支付或結算业务
有实体营业地點的金錢服务經营者
需要建立 AML 体系的申请人
申请流程與时间
可行性及牌照範圍評估
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
公司架構及人員背景审查
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
营业地址及場所文件准备
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
AML / CTF 文件及业务计劃草擬
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
递交申请及回覆海关问询
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
獲批後制度落地及续牌提醒
实际时间视牌照类型、申请人背景及監管问询而定。
所需文件清單
- 董事、股东及最終受益人身份资料
- 营业地址及租約
- 资金來源及財务能力文件
- 业务计劃及预计交易量
- AML 政策、KYC 表格及 MLRO 委任文件
AML / CTF 合規文件包
MSO 申请需要完整 AML / CTF 框架，包括客户識别、CDD / EDD、制裁名單篩查、可疑交易匯报、員工培訓及记录保存。
常見审查问题
- 申请人是否具备金錢服务或相关合規經验？
- 营业地點是否可被監管機構接受？
- 资金來源及营運资金是否合理？
- MLRO 及合規主任是否能实际履职？
- 业务计劃是否與客户及交易地區一致？
先評估您的牌照路徑
留下您计劃申请的牌照及业务模式，我們会先判斷是否需要牌照、需要哪些前置文件，以及大約时间和成本。
